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构建外汇市场信用评级的思考

 论文栏目:外汇市场论文     更新时间:2013-8-15 10:45:02   

一、外汇市场主体信用评级体系框架

随着外汇管理理念的转变,外管局越来越强调主体监管和分类管理,各项改革措施持续推进,已经具备了对外汇市场主体开展信用评级的基础,而且能避免重复劳动,直接运用现有的分类、评级结果,工作成本较低。

(一)明确外汇市场主体信用评级的组织机构

本文所称外汇市场主体是指涉及外汇收支的企业,可等同于外管局贸易外汇收支企业名录中的企业。同时涉汇主体涉及商务、税务、海关、工商、外汇等多个部门,因此应首先建立组织机构和操作制度,建立以分管外贸的政府领导为组长的评级领导小组,明确各部门在外汇市场主体信用评级工作中的职责。各职能部门负责收集本部门对涉汇主体的管理信息,实事求是调查核实企业的诚信经营情况,各部门要紧密配合,加强协作,形成合力。建立信用评级专家评审委会制度,评审委员会由外管局、人民银行、税务、海关、工商、商务等部门的专家组成,专家评审委员会不但对评级企业的评级结果进行评审,而且对评级企业的评级指标体系、程序等进行全面评价。

(二)建立评级指标体系和标准

目前,货物贸易外汇管理将企业分为A、B、C三类进行管理,为保持政策的一致性,可将外汇市场主体信用评级分为A、B、C三级,外管局货物贸易外汇分类管理体现了企业的外汇收支真实性情况,而第三方评级机构的评级情况体现了企业的财务结构、偿债能力、经营能力等,因此应主要参照上述两项分类结果进行评级,同时参照企业违反其他管理部门法规情况、履行社会责任等情况,采取百分制进行综合评价。具体指标见表1。

(三)评级程序

每年年初,外管局负责收集货物贸易外汇分类情况,人民银行征信部门负责收集企业第三方评级情况,其他职能部门负责收集本部门对涉汇企业的管理情况,及时录入相关评级系统,外管局负责将系统得出的企业分级结果报外汇市场主体信用评级领导小组,由领导小组审定后,在媒体上予以发布公告,并接受社会公众监督。

(四)评级方式

为提高评级效率,建议开发外汇市场主体评级系统,作为评级和信息共享的平台。该系统应能录入各项指标情况,计算机自动计算得分,定期发布企业信用等级评定公告,供银行业金融机构以模糊查询的方式了解相关企业的信用等级,为银行业金融机构办理信贷、外汇等业务提供信用状况参考。同时该系统应立足于互联网,为人民银行、银行业金融机构、工商、税务、商务、公安等职能部门建立相关用户,职能部门可定期向系统中录入处理违规企业信息,查询企业相关情况。外管局可根据评级领导小组的意见对企业评级结果进行维护。

二、评级结果运用

外汇市场主体评级结果应主要面向各职能管理部门和社会公众,职能部门根据评级结果对不同信用等级企业实施不同的管理措施,并逐步扩大评级结果的运用范围,促使企业不断提高诚信经营的自觉性。

(一)正向激励

一是要引导和鼓励金融机构在授信、支付结算、外汇业务等方面给A级以上企业予以政策优惠,如给予较高的授信额度、较长的期限、较低的利率等,在业务审批程序、外汇服务等方面给予便利。二是加强与地方政府部门的协调,建议政府部门制定有关政策措施。比如,发改委对A级以上企业在项目立项、招投标、列入重点项目计划、推荐发行企业债券等方面出台优惠政策。

(二)加大负面信息披露力度

建立部门间信息的有序交换机制,实现信息的高效查询和交换共享。对B级及以下企业的违规信息,在外汇市场主体评级系统中进行公告,供金融机构和相关政府部门进行查询,让企业真正认识到评级是企业参加经济活动的重要名片。社会公众也可以对企业违规情况进行模糊查询,以加大对企业负面信息披露工作的监督力度。

(三)加大对失信行为惩处力度

外管局对于B、C级的涉汇企业,依据其信用分值大小,依次加大审核、监测以及查处的力度,必要时增加现场检查的频率、对被查处企业定期核查其整改情况等方式,提高企业违规成本,促使涉汇企业增强遵纪守法意识。

作者:于树军 程永前 单位:中国人民银行石家庄中心支行 中国人民银行新余市中心支行


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